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Registered Transfer-In Fee Reimbursement Offer Terms & Conditions
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General:
1. The Tangerine Registered Transfer-In Fee Reimbursement Offer (the “Offer”) is available to Clients (collectively “Eligible Clients”) of Tangerine Bank and Tangerine Investment Funds Limited (together, “Tangerine”) who successfully transfer in a single transaction at least $15,000 held in an RSP, TFSA or RIF account at another Canadian financial institution (a “Transferring Institution”) to their Tangerine RSP, TFSA or RIF Savings or Investment Fund Account (“Applicable Tangerine Account”) by means of a T2033 Direct Transfer Form (“Eligible Registered Transfers”).
2. Eligible Registered Transfers must be between accounts of the same type. For example, funds from a TFSA at a Transferring Institution must be transferred to a Tangerine Savings or Investment Fund TFSA.
Fee Reimbursement Conditions:
3. Tangerine will reimburse Eligible Clients the amount of any eligible transfer fee (see Section 5) charged to the Eligible Client by the Transferring Institution to make an Eligible Registered Transfer, up to a maximum of $150 (the “Reimbursement Amount”).
4. The Reimbursement Amount will be based upon the fee schedule for registered transfers published on the Transferring Institution’s publicly accessible website at the time of reimbursement. Where Tangerine is unable to obtain applicable fee information from a Transferring Institution’s website, the Eligible Client may be required to provide evidence (as deemed satisfactory at Tangerine’s sole discretion) of the fee amount that was charged by the Transferring Institution to make the Eligible Registered Transfer. If the Eligible Client is unable to provide satisfactory evidence, Tangerine will determine what is a reasonable Reimbursement Amount at its sole discretion.
5. Transfer fees eligible for reimbursement under this Offer include only the administrative fee charged by a Transferring Institution to transfer out registered funds and excludes all other fees charged by the Transferring Institution, such as deferred sales charges, trading fees, commissions, or account closure fees.
6. This Offer does not apply to transfers of funds between Tangerine Bank and Tangerine Investment Funds Limited or to Tangerine from any subsidiaries or affiliates of The Bank of Nova Scotia, as such transfers should be completed without fees being charged.
7. The Reimbursement Amount will be paid to the Eligible Client’s Applicable Tangerine Account as additional units of their existing Fund within approximately 5 days of receipt of the Eligible Registered Transfer in the Applicable Tangerine Account. The Reimbursement Amount will be considered a sheltered transfer and won’t impact the Eligible Client’s contribution limits for the applicable registered account. All Canada Revenue Agency (“CRA”) contribution rules apply.
Limitations:
8. The maximum Reimbursement Amount per Eligible Registered Transfer is $150.
9. Minimum $15,000 Eligible Registered Transfer amount must be processed in one transaction and can’t consist of multiple smaller transfers combined.
10. TFSA and RSP contributions are subject to the limits imposed by the CRA. The TFSA and RSP contribution limits are as noted on the Client’s most recent Notice of Assessment issued by the CRA. You’re responsible for monitoring your individual contribution limits and ensuring any and all contributions fall within these set CRA limits. By accepting this Offer, you agree to at all times indemnify and hold Tangerine harmless in respect of any penalties or charges imposed upon you as a result of these imposed limits.
11. If Tangerine is unable to run the Offer as planned for any reason, including infection by computer virus, bugs, tampering, unauthorized intervention, fraud, technical failures, or any other causes beyond the reasonable control of Tangerine which corrupt or affect the administration, security or proper conduct of this Offer, Tangerine reserves the right at its sole discretion to, without advance notice, terminate or suspend the Offer, in whole or in part, or modify it in any way, which may result in no fee reimbursement being paid to you.
12. Tangerine reserves the right at its absolute discretion to vary, delete or add to any of these Terms and Conditions from time to time without prior notice. In the event of conflict, these Terms and Conditions will prevail over any of the contents of any brochure or other promotional materials advertising this Offer.
13. Tangerine reserves the right, at its sole discretion, to suspend, disqualify, limit or revoke this Offer to any person that it finds or believes to be manipulating or otherwise abusing the process, fairness, or integrity of the Offer.
14. You agree that you have read and understood these Terms and Conditions and agree to be bound by them. Any notice offered by us with respect to this Offer is deemed to be provided on the day it’s posted on our website.
Généralités :
1. L’offre de remboursement des frais de transfert de produit enregistré de Tangerine (l’« offre ») est offerte aux clients (collectivement, les « clients admissibles ») de la Banque Tangerine et de Fonds d’investissement Tangerine Limitée (ensemble, « Tangerine ») qui transfèrent avec succès, en une seule opération, au moins 15 000 $ détenus dans un compte RÉR, CÉLI ou FRR auprès d’une autre institution financière canadienne (une « institution cédante ») à leur Compte d’épargne ou de fonds d’investissement RÉR, CÉLI ou FRR Tangerine (« compte Tangerine applicable ») au moyen d’un formulaire de transfert direct T2033 (« transferts enregistrés admissibles »).
2. Les transferts enregistrés admissibles doivent être effectués entre des comptes de même type. Par exemple, les fonds d’un CÉLI d’une institution cédante doivent être transférés à un Compte d’épargne CÉLI Tangerine ou à un Compte de fonds d’investissement CÉLI Tangerine.
Conditions de remboursement des frais :
3. Tangerine remboursera le montant des frais de transfert admissibles (voir l’article 5) facturés aux clients admissibles par l’institution cédante pour effectuer un transfert enregistré admissible, jusqu’à concurrence de 150 $ (le « montant du remboursement »).
4. Le montant du remboursement sera basé sur la grille tarifaire pour les transferts enregistrés publiée sur le site Web de l’institution cédante accessible au public au moment du remboursement. Si Tangerine n’est pas en mesure d’obtenir les informations relatives aux frais applicables sur le site Web d’une institution cédante, le client admissible peut être tenu de fournir une preuve (jugée satisfaisante à la seule discrétion de Tangerine) du montant des frais qui ont été facturés par l’institution cédante pour effectuer le transfert enregistré admissible. Si le client admissible n’est pas en mesure de fournir des preuves satisfaisantes, Tangerine déterminera ce qui constitue un montant de remboursement raisonnable à sa seule discrétion.
5. Les frais de transfert admissibles au remboursement dans le cadre de cette offre comprennent uniquement les frais administratifs facturés par une institution cédante pour le transfert de fonds enregistrés et excluent tous les autres frais facturés par l’institution cédante, tels que les frais d’acquisition reportés, les frais de transaction, les commissions ou les frais de clôture de compte.
6. Cette offre ne s’applique pas aux transferts de fonds entre la Banque Tangerine et Fonds d’investissement Tangerine Limitée ou vers Tangerine à partir de toute filiale ou société affiliée de la Banque de Nouvelle-Écosse, car ces transferts devraient être effectués sans que des frais ne soient facturés.
7. Le montant du remboursement sera versé dans le compte Tangerine applicable du client admissible sous forme de parts supplémentaires de son fonds existant dans un délai d’environ 5 jours à compter de la réception du transfert enregistré admissible dans le compte Tangerine applicable. Le montant du remboursement sera considéré comme un transfert protégé et n’aura aucune incidence sur les plafonds de cotisation du client admissible pour le compte enregistré applicable. Toutes les règles relatives aux cotisations de l’Agence du revenu du Canada (« ARC ») s’appliquent.
Limites :
8. Le montant maximum du remboursement par transfert enregistré admissible est de 150 $.
9. Le montant minimum d’un transfert enregistré admissible de 15 000 $ doit être traité en une seule opération et ne peut pas être composé d’une combinaison de plusieurs transferts de moindre valeur.
10. Les cotisations à des CÉLI et des RÉR sont assujetties aux limites imposées par l’ARC. Les plafonds de cotisation au CÉLI et au RÉR sont indiqués sur le plus récent avis de cotisation du client émis par l’ARC. Vous êtes responsable de surveiller vos limites personnelles de cotisation et de vous assurer que toutes vos cotisations respectent les limites établies par l’ARC. En acceptant cette offre, vous acceptez en outre d’indemniser et de dégager Tangerine de toute responsabilité en ce qui a trait aux pénalités ou aux frais qui vous sont imposés en raison de ces plafonds imposés.
11. Si Tangerine ne peut pas faire fonctionner l’offre comme prévu pour quelque raison que ce soit, y compris une infection par virus informatique, un bogue, une falsification, une intervention non autorisée, une fraude, des défectuosités techniques ou toute autre cause échappant au contrôle raisonnable de Tangerine, venant affecter ou corrompre l’administration, la sécurité et la bonne conduite de cette offre, Tangerine se réserve le droit, à sa seule discrétion et sans avis préalable, de mettre fin ou de suspendre l’offre, en tout ou en partie, ou de la modifier de quelque façon que ce soit, ce qui pourrait entraîner le fait qu’aucun remboursement de frais ne vous soit versé.
12. Tangerine se réserve le droit, à sa seule discrétion, de modifier, supprimer ou d’effectuer un ajout à ces modalités de temps à autre, sans préavis. En cas de divergence, les présentes modalités prévaudront sur le contenu de toute brochure ou autre matériel promotionnel faisant la publicité de cette offre.
13. Tangerine se réserve le droit, à son entière discrétion, de suspendre, disqualifier, limiter ou révoquer cette offre en tout temps pour toute personne, si elle découvre ou a raison de croire que cette personne manipule ou fait tout autre abus du processus, de l’équité ou de l’intégrité de l’offre.
14. Vous reconnaissez avoir lu et compris les présentes modalités et acceptez d’être lié par celles-ci. Tout avis que nous donnons à l’égard de la présente offre est réputé avoir été donné le jour où il est affiché sur notre site Web.