^♢♢Modalités

1. L’offre de prime de Fonds d’investissement Tangerine (l’« offre ») est proposée aux clients existants et aux nouveaux clients de Fonds d’investissement Tangerine Limitée (Investissements Tangerine), du 27 novembre 2025 au 16 mars 2026 (la « période de l’offre »).

2. Sous réserve des conditions qui suivent, les clients sont admissibles à une prime de 2 % (la « prime »), sous réserve d’un maximum de 20 000 $ par compte admissible, sur les transferts ou les cotisations admissibles représentant un montant net de placement de 25 000 $ ou plus effectués vers des comptes admissibles nouveaux ou existants d’Investissements Tangerine.

3. Définitions

i. « Cotisations ou transferts admissibles » : Toutes les nouvelles cotisations ou tous les nouveaux transferts à votre ou vos comptes admissibles nouveaux ou existants auprès d’Investissements Tangerine, à condition que :

• les cotisations admissibles soient versées à partir d’un compte non enregistré de la Banque Tangerine (p. ex., d’un compte-chèques Tangerine à un RER admissible; d’un compte épargne Tangerine à un CELI admissible, etc.) et/ou d’une institution financière canadienne autre que la Banque Tangerine;

• les transferts admissibles soient versés à partir d’un compte enregistré du même type que le compte enregistré à la Banque Tangerine (p. ex., d’un compte épargne RER Tangerine à un RER admissible; d’un CELI Tangerine à un CELI admissible, etc.) et/ou d’une institution financière canadienne autre que la Banque Tangerine (p. ex., d’un CELI à un CELI admissible, d’un REER à un RER admissible, etc.).

ii. « Montant net de placement » : La somme combinée de toutes les cotisations ou de tous les transferts admissibles effectués pendant la période de l’offre et versés avec succès dans votre ou vos comptes admissibles au plus tard le 29 mai 2026, moins tout transfert ou rachat de votre ou vos comptes admissibles au cours de la même période. Aux fins de l’admissibilité, le montant net de placement est calculé selon la valeur marchande de chaque cotisation ou transfert à la réception.

iii. « Comptes admissibles » : Les comptes de Fonds d’investissement RER (y compris les RER de conjoint) (chacun, un « RER admissible »), les comptes de Fonds d’investissement CRI (chacun, un « CRI admissible »), les comptes de Fonds d’investissement libres d’impôt (chacun, un « CELI admissible »), les comptes de Fonds d’investissement non enregistrés (y compris les comptes conjoints) (chacun, un « compte non enregistré admissible »), les comptes de Fonds d’investissement FERR (y compris les FERR de conjoint) (chacun, un « FERR admissible ») et les comptes de Fonds d’investissement FRV (chacun, un « FRV admissible ») détenus auprès d’Investissements Tangerine.

iv. « Portefeuilles admissibles » : Portefeuille Tangerine – revenu équilibré, Portefeuille Tangerine – équilibré, Portefeuille Tangerine – croissance équilibrée, Portefeuille Tangerine – dividendes, Portefeuille Tangerine – croissance d’actions, Portefeuille FNB revenu équilibré Tangerine, Portefeuille FNB équilibré Tangerine, Portefeuille FNB croissance équilibrée Tangerine, Portefeuille FNB croissance d’actions Tangerine, Portefeuille ISR revenu équilibré Tangerine, Portefeuille ISR équilibré Tangerine, Portefeuille ISR croissance équilibrée Tangerine, Portefeuille ISR croissance d’actions Tangerine et Fonds du marché monétaire Tangerine.

v. « Montant total du portefeuille » : Le montant net de placement plus les soldes qu’affichaient vos comptes admissibles au début de la période de l’offre.

4. Conditions à respecter pour avoir droit à la prime

i. Pendant la période de l’offre, vous devez amorcer une ou plusieurs cotisations ou un ou plusieurs transferts admissibles représentant un montant net de placement d’au moins 25 000 $ vers vos comptes admissibles nouveaux ou existants.

ii. Vous devez conserver le montant total du portefeuille jusqu’au 15 juin 2026.

Par exemple, si vous versez avec succès 500 000 $ dans un ou plusieurs RER admissibles (nouveaux ou existants) avant le 16 mars 2026, et rachetez ou retirez 25 000 $ pendant la période de l’offre, votre prime sera calculée en fonction du montant net de placement restant, c’est-à-dire 475 000 $ (500 000 $ – 25 000 $).

5. Calcul et versement de la prime

i. La prime équivaudra à 2 % du montant net de placement détenu dans vos comptes admissibles en date du 15 juin 2026, sous réserve d’un maximum de 20 000 $ par compte admissible.

ii. La prime vous sera payée en versements mensuels égaux s’échelonnant sur une période de trente (30) mois (la « période de paiement ») dans vos comptes admissibles, soit un RER, un CELI ou un compte non enregistré admissible. Dans le cas des CRI, des FERR et des FRV, vous devez avoir un compte-chèques ou un compte épargne Tangerine ouvert et en règle, dans lequel la prime sera déposée. Les paiements seront effectués dans les cinq (5) jours ouvrables suivant le 15 de chaque mois, à compter du 15 juin 2026.

Si votre montant net de placement est de 500 000 $ et que vous avez maintenu le montant total du portefeuille jusqu’au 15 juin 2026, vous aurez droit à une prime de 10 000 $ payée sous forme de versements mensuels de 333,33 $ (500 000 $ x 2 % / 30).

iii. Si, pendant la période de paiement, vous rachetez des fonds de vos comptes admissibles ou effectuez des transferts sortants, c’est-à-dire que vous réduisez le montant total du portefeuille, les versements subséquents de la prime seront réduits proportionnellement en fonction des sommes rachetées ou transférées. Le portrait des soldes de vos comptes admissibles sera établi le 15e jour de chaque mois pour déterminer si les prochains versements mensuels de la prime doivent être réduits. Une fois ajustés, les versements mensuels ne peuvent pas être augmentés, même si vous effectuez des cotisations ou des transferts subséquents dans vos comptes admissibles. L’ajustement ne vise pas les versements déjà effectués. Par exemple :

Vous avez versé avec succès un montant net de placement de 500 000 $ dans un RER admissible pendant la période de l’offre et avez droit à une prime de 10 000 $ payée en versements mensuels de 333,33 $. Si vous rachetez ou transférez pour 25 000 $ de placements pendant la période de paiement, vos versements subséquents seront de 316,67 $ (475 000 $ x 2 % / 30). Notez que les transferts entrants ou libres d’impôt effectués subséquemment pendant la période de paiement ne permettront pas d’augmenter ce montant réduit de versement.

iv. Dans le cas des RER, des CELI et des comptes non enregistrés admissibles, les versements mensuels seront remis sous forme de parts additionnelles dans les portefeuilles admissibles que vous détenez à la date de leur traitement. Dans le cas des CRI, des FERR et des FRV admissibles, la prime mensuelle sera versée en argent et déposée directement dans votre compte-chèques ou votre compte épargne Tangerine. Il peut y avoir un délai allant jusqu’à trois (3) jours ouvrables entre le moment d’un versement et celui où la transaction apparaît dans votre compte.

v. Si vous effectuez des cotisations ou des transferts admissibles vers plus d’un compte admissible du même type (p. ex., plus d’un RER admissible), dans le cas des RER, des CELI et des comptes non enregistrés admissibles, le versement sera effectué dans le compte admissible portant le numéro de compte le moins élevé.

6. Modalités générales 

i. Vous pouvez effectuer plusieurs cotisations ou transferts admissibles pour atteindre le montant net de placement minimal de 25 000 $. Les cotisations et transferts de fonds admissibles de plusieurs types de comptes ne peuvent pas être additionnés pour atteindre le minimum de 25 000 $.

ii. Vous ne pouvez profiter de l’offre qu’une fois (1) par type de compte admissible. La prime maximale est de 20 000 $ pour les RER admissibles, de 20 000 $ pour les CRI admissibles, de 20 000 $ pour les CELI admissibles, de 20 000 $ pour les FRR admissibles, de 20 000 $ pour les FRV admissibles et de 20 000 $ pour les comptes non enregistrés admissibles.

Par exemple, si vous avez versé 1 000 000 $ dans votre ou vos comptes non enregistrés admissibles, 100 000 $ dans votre ou vos comptes CELI admissibles, 500 000 $ dans votre ou vos comptes RER admissibles et 250 000 $ dans votre ou vos comptes CRI admissibles, le montant total du portefeuille à maintenir pendant la période de versement de la prime sera de 1 000 000 $ dans votre ou vos comptes non enregistrés admissibles, de 100 000 $ dans votre ou vos comptes CELI admissibles, de 500 000 $ dans votre ou vos comptes RER admissibles et de 250 000 $ dans votre ou vos comptes CRI admissibles. Vous avez droit à une prime de 20 000 $ payée en versements mensuels de 666,67 $ (1 000 000 $ x 2 % / 30), à une prime de 2 000 $ payée en versements mensuels de 66,67 $ (100 000 $ x 2 % / 30) dans votre compte CELI admissible, à une prime de 10 000 $ versée en mensualités de 333,33 $ (500 000 $ x 2 % / 30) dans votre compte RER admissible et, pour votre compte CRI admissible, à une prime de 5 000 $ payée en versements mensuels de 166,67 $ dans votre compte-chèques ou votre compte épargne Tangerine.

iii. Les transferts de fonds en provenance d’une autre institution financière canadienne doivent être traités au moyen d’un formulaire de transfert rempli et soumis en ligne ou auprès d’un conseiller Tangerine et reçu par Investissements Tangerine au plus tard le 16 mars 2026. L’autre institution financière doit remettre les fonds transférés à Investissements Tangerine au plus tard le 29 mai 2026.

iv. Votre institution financière pourrait vous imposer des frais pour le transfert de comptes enregistrés chez Investissements Tangerine. Dans le cadre de l’offre, Investissements Tangerine vous remboursera les frais administratifs de transfert, sous réserve d’un maximum de 150 $. Pour recevoir le remboursement, vous devez soumettre un relevé de votre institution financière indiquant le montant des frais de transfert qui vous ont été facturés dans les soixante (60) jours suivant la fin de la période de l’offre, par courriel à tangerineinvestmentfunds@tangerine.ca. Le remboursement vous sera remis sous forme de parts additionnelles dans les portefeuilles admissibles que vous détenez.

v. Pour que la prime soit versée, le compte admissible concerné doit être ouvert et en règle au moment où chacun des versements est effectué. Dans le cadre de l’offre, un compte admissible n’est pas « en règle » si son titulaire enfreint les Modalités des comptes de Fonds d’investissement de Tangerine.

vi. Il incombe aux clients de valider leurs plafonds de cotisation avant de verser des cotisations à leurs comptes admissibles. La prime ne sera pas considérée comme une cotisation; elle n’aura donc aucun effet sur vos plafonds. Investissements Tangerine n’est pas responsable des cotisations effectuées au-delà de votre plafond en lien avec l’offre. Nous vous invitons à consulter un fiscaliste pour discuter des conséquences fiscales de l’offre. Vous êtes responsable de vos déclarations de revenus.

vii. L’offre ne peut être transférée, vendue, échangée contre de l’argent ni reproduite. L’offre peut être modifiée, annulée ou prolongée en tout temps sans préavis.

viii. Investissements Tangerine se réserve le droit, à son entière discrétion, de suspendre, de limiter ou de révoquer l’offre à l’égard de toute personne qui manipule ou déjoue le système, abuse autrement du processus de l’offre ou porte atteinte à l’équité ou à l’intégrité de celle-ci, ou qu’elle soupçonne de ces gestes, ou de l’exclure, et se réserve le droit de recouvrer les primes déjà versées.

¹ Les dépenses liées au fonds sont composées de frais de gestion (incluant les frais de commissions de suivi), de fonctionnement, de transaction et d’administration fixes. Les frais de gestion annuels correspondent à 0,80 % de la valeur de chaque Portefeuille principal Tangerine, à 0,50 % de la valeur de chaque Portefeuille mondial FNB et à 0,55 % de la valeur de chaque Portefeuille mondial socialement responsable. Les frais d’administration fixes sont les mêmes pour tous les Portefeuilles Tangerine et consistent en 0,15 % de leur valeur individuelle.

² La diversification ne garantit pas les profits et n’élimine pas le risque de pertes.

** Le rendement, la cote et la catégorie correspondent à ceux en date du 31 octobre 2025.

Le rendement à la troisième, cinquième et dixième année, ainsi que depuis la création du portefeuille est annualisé.

Le classement Morningstar selon les quartiles reflète le rendement au 31 octobre 2025 et peut varier chaque mois. Morningstar est un organisme indépendant qui regroupe des fonds communs de placement avec des objectifs d’investissement semblables aux fins de comparaison et les classe sur une base historique. Ces catégories sont divisées en quarts ou quartiles. Au sein d’un même groupe, 25 % (quart) des fonds les plus performants appartiennent au premier quartile, les 25 % suivants font partie du deuxième quartile, les 25 % subséquents appartiennent au troisième et les 25 % au pire rendement de la catégorie font partie du quatrième quartile. Les renseignements indiqués ici : 1) sont une propriété de Morningstar et/ou de ses fournisseurs de contenu; 2) ne peuvent être copiés ni distribués; 3) ne sont pas nécessairement exacts, complets, ni opportuns. Ni Morningstar ni ses fournisseurs ne sont responsables des dommages ou pertes subis en raison de l’utilisation de ces renseignements. Le rendement passé ne garantit pas les résultats dans l’avenir. Pour obtenir de plus amples renseignements sur les calculs de Morningstar, consultez la page www.morningstar.ca/. © 2025 Morningstar Research Inc. Tous droits réservés.

Un investissement dans un fonds commun de placement, y compris dans un FNB, peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les fonds communs de placement et les FNB ne sont pas garantis ni assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par aucun autre organisme d’assurance-dépôts gouvernemental. La valeur des fonds communs de placement fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.

Les taux de rendement indiqués correspondent aux rendements totaux annuels composés historiques qui tiennent compte des changements comprenant les variations de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions, mais ne tiennent pas compte des frais de vente, de rachat, de distribution ou des coûts optionnels, ni des impôts sur le revenu payable par tout détenteur de titres qui pourraient réduire le rendement.

Les dépôts dans les comptes CÉLI et RÉR sont soumis aux limites imposées par l’Agence du revenu du Canada (l’« ARC »). Vous êtes entièrement responsable du suivi de vos limites de cotisation individuelles et de vous assurer que tous les dépôts respectent les limites imposées par l’ARC.

Les renseignements fournis n’ont pas pour but de donner des conseils en matière d’investissement. Les personnes qui investissent doivent consulter leur propre conseiller(-ère) professionnel(le) pour obtenir des conseils précis en matière d’investissement et/ou de fiscalité adaptés à leurs besoins lorsqu’elles envisagent de réaliser une stratégie d’investissement, et ce, afin de s’assurer que les circonstances individuelles sont correctement examinées et que les mesures sont prises sur la base des derniers renseignements disponibles. 

Tangerine est une marque déposée de La Banque de la Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence. Les Fonds d’investissement Tangerine sont gérés par Gestion d’actifs 1832 S.E.C. Fonds d’investissement Tangerine ltée est le distributeur principal des Fonds d’investissement Tangerine. Fonds d’investissement Tangerine ltée et Gestion d’actifs 1832 S.E.C. sont des filiales en propriété exclusive de la Banque de Nouvelle-Écosse.